AML und Verifizierung bei Wonaco Casino

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte sowie Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unsere AML-Grundsätze im Überblick

Wonaco Casino wird von der NovaForge Ltd betrieben und untersteht der Aufsicht der Curaçao Gaming Control Board. Wir setzen die geldwäschereirechtlichen Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion vollständig um, ergänzt durch die Standards, die schweizerische Spieler von einem seriösen Anbieter erwarten. Unser Compliance-Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), prüft alle Geschäftsbeziehungen laufend und meldet verdächtige Sachverhalte gemäss den gesetzlichen Meldepflichten an die zuständigen Behörden.

Unser Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform soll kein Geld aus illegaler Herkunft gewaschen und kein Konto für Dritte missbraucht werden. Deshalb verhindern wir anonyme Konten, verifizieren jede Auszahlung vor der Freigabe und beobachten Spielverhalten und Zahlungsströme kontinuierlich. Diese Massnahmen schützen nicht nur uns, sondern vor allem Sie als rechtmässigen Spieler.

• Keine anonymen oder Konten auf Drittname
• Verifizierung vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Meldepflichten gegenüber den Aufsichtsbehörden
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäschereiprävention

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung sammeln wir zunächst Ihre Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse, Staatsangehörigkeit), vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch, und ab bestimmten Schwellenwerten bei Einzahlungen oder Auszahlungen können jederzeit weitere Prüfungen ausgelöst werden. Bereits bei der Registrierung gleicht das System Ihre Angaben mit öffentlichen Datenbanken und Sanktionslisten ab.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren eigenen Namen läuft.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Bankauszug oder Screenshot der E-Wallet-Anzeige mit Ihrem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess ist in fünf klar definierte Schritte gegliedert und dauert in der Regel nicht länger als 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

Ihre Dokumente behandeln wir strikt vertraulich. Die Übertragung erfolgt ausschliesslich verschlüsselt (TLS), die Speicherung erfolgt auf Servern mit Zugriffsbeschränkung, und nur befugte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser gegenüber Aufsichtsbehörden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail.
• Schritt 5: Auszahlungen werden freigegeben, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wann wir nach der Herkunft fragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei auffällig hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Gewinnmustern oder spezifischen Schwellenwerten können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) oder die Herkunft Ihres Vermögens (Source of Wealth) bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei allen regulierten Finanz- und Glücksspielanbietern gilt.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Bitte stimmen die Beträge und Zeiträume mit Ihrer Spielaktivität plausibel überein, damit wir den Vorgang zügig abschliessen können.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf denselben Weg, über den auch die Einzahlung erfolgt ist. Bei Kryptowährungen wickeln wir Auszahlungen in derselben Währung wie die Einzahlung ab. Für voll verifizierte Konten gelten bei Wonaco Casino tägliche Auszahlungslimits von 5,000 CHF und wöchentliche Limits von 10,000 CHF; VIP-Kunden ab höheren Stufen profitieren von erhöhten Limits und prioritärer Bearbeitung.

Untypische Muster wie viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten gefolgt von einer sofortigen Auszahlung oder plötzliche Limit-Änderungen können eine vertiefte Prüfung auslösen. In solchen Fällen setzen wir uns direkt mit Ihnen in Verbindung.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie Ihre Dokumente nicht bereit oder widerlegen die Prüfung die Richtigkeit Ihrer Angaben, bleibt uns kein Spielraum: Auszahlungen werden eingefroren, und nach angemessener Frist kann das Konto dauerhaft geschlossen werden. Einzahlungen verbleiben während der Prüfung auf Ihrem Spielerkonto und werden nach Abschluss zurückgezahlt, sofern die Prüfung keine Anhaltspunkte für einen Missbrauch ergibt.

Folgende Konsequenzen sind möglich, gestaffelt nach Schwere des Verstosses:

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Sperrung von Einzahlungen bei begründetem Verdacht auf Kontomissbrauch
• Einbehalt von Auszahlungen bis zur Klärung der Mittelherkunft
• Kontoschliessung und Meldung an die Aufsichtsbehörde bei bestätigtem Verdacht auf Geldwäscherei
• Auszahlung des Restguthabens ausschliesslich auf einen auf Ihren Namen lautenden Zahlungsweg

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind gesetzliche Aufbewahrungspflichten: Behörden müssen im Rahmen von Untersuchungen auf diese Unterlagen zugreifen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform und unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten Auskunft zu verlangen. Wenden Sie sich dazu an unseren Support unter [email protected], der rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Identitätsprüfung führen wir vor der ersten Auszahlung durch. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Stammdaten bereits mit Datenbanken und Sanktionslisten ab, und ab bestimmten Einzahlungsschwellen kann eine Prüfung auch früher ausgelöst werden.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Wonaco Casino?

In der Regel maximal 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig, gültig und gut lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Anfrage an Sie.

Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder nachweisen?

Bei auffällig hohen Einzahlungen oder bestimmten Schwellenwerten verpflichtet uns unsere Lizenz, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen (Source of Funds). Geeignete Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel auf denselben Zahlungsweg, über den die Einzahlung lief, und der Zahlungsweg muss auf Ihren eigenen Namen lauten. Das schützt Sie vor Kontomissbrauch.